隨著國際形勢日趨復雜嚴峻,以及數(shù)字化時代發(fā)展下跨境交易規(guī)模、交易流程碎片化趨勢嚴重,中小微外貿(mào)企業(yè)在出海展業(yè)過程中仍然面臨諸多挑戰(zhàn)。這其中,跨境貿(mào)易交易中的企業(yè)資金安全結(jié)算就是一個不容忽視的問題。
近年來,隨著全球金融監(jiān)管機構(gòu)對反洗錢工作力度的加強,越來越多的金融機構(gòu)對企業(yè)賬戶資金來源的調(diào)查日趨謹慎。然而,銀行等大型傳統(tǒng)金融機構(gòu)針對中小微外貿(mào)企業(yè)跨境B2B貿(mào)易仍缺少針對性的反洗錢風控模型。中小微外貿(mào)企業(yè)受業(yè)務模式影響對資金流動性的需求更高,這導致中小微外貿(mào)企業(yè)在跨境資金流通過程中承受了更大的反洗錢壓力以及賬戶凍結(jié)風險。加上受限于組織配置和市場教育,中小微外貿(mào)企業(yè)往往缺乏風險意識,內(nèi)控能力較弱,這無疑加大了中小微外貿(mào)企業(yè)跨境資金流通的風險敞口,使其更容易成為被欺詐和洗錢的目標。
對此,作為外貿(mào)收付領(lǐng)域的知名服務商,PingPong福貿(mào)著力中小微外貿(mào)企業(yè)跨境收付款過程中的反洗錢安全合規(guī)性問題,以多維安全合規(guī)優(yōu)勢打造一站式B2B外貿(mào)收付款解決方案及服務,助力企業(yè)保訂單、穩(wěn)客戶、避風險,進一步推動中小微外貿(mào)企業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。
安全合規(guī)性是所有外貿(mào)企業(yè)多元海外業(yè)務開展的基石。多年來,PingPong始終秉持“牌照先行,資質(zhì)先行”理念,致力于在全球范圍內(nèi)多個主要經(jīng)濟體國家及地區(qū)爭取獲得合規(guī)牌照,以打造堅實穩(wěn)固的全球多邊合規(guī)體系。截止目前,PingPong已擁有中國、歐洲、美國、日本、印度、澳大利亞等主要經(jīng)濟體的數(shù)十張支付類牌照及認證資質(zhì),其中還包闊含金量極重的盧森堡EMI牌照,是國內(nèi)少有的雙邊持牌支付企業(yè)。
同時,為從源頭處保障企業(yè)跨境交易資金的合法合規(guī)性,PingPong福貿(mào)在開戶KYC審核環(huán)節(jié)中,便會嚴格要求開戶人提交企業(yè)營業(yè)執(zhí)照照片、法人證件等真實的企業(yè)信息。并在每一筆訂單的入賬發(fā)起時,要求客戶提供真實交易憑據(jù)、該筆入賬合同信息、物流信息、買家貿(mào)易材料等,以保障交易的真實性。
其次,針對中小微外貿(mào)企業(yè)跨境資金流通過程中可能面臨的洗錢、欺詐問題,PingPong福貿(mào)在嚴格遵循國際反洗錢公約以及監(jiān)管機構(gòu)的相關(guān)法律法規(guī)要求的同時,還通過AI+大數(shù)據(jù)分析技術(shù)打造智能AI風控系統(tǒng)全面保障企業(yè)資金安全。該系統(tǒng)采用人工智能模型和大數(shù)據(jù)算法分析,將各國產(chǎn)業(yè)發(fā)展最新狀況等非結(jié)構(gòu)性數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)化成結(jié)構(gòu)性數(shù)據(jù),持續(xù)充實AI 反洗錢風控算法模型的數(shù)據(jù)庫。實現(xiàn)以完備的交易策略分析對外貿(mào)企業(yè)客戶的高風險交易進行實時檢測,并結(jié)合風控專家的經(jīng)驗給出綜合貿(mào)易真實性評判,從而幫助企業(yè)有效識別并阻斷洗錢、欺詐等風險交易。
此外,為加強外貿(mào)企業(yè)跨境收付款資金流動的高透明度管理,PingPong福貿(mào)持續(xù)數(shù)字化技術(shù)在其一站式B2B外貿(mào)收付平臺應用的創(chuàng)新,打造“資金軌跡”一鍵查詢功能,實現(xiàn)以高透明度實時反饋資金流向,使得貿(mào)易款項從買家付款、中轉(zhuǎn)、到賬等全閉環(huán)資金鏈過程都一目了然,從而幫助外貿(mào)企業(yè)客戶實時掌握資金到賬進度,方便后續(xù)的貨物安排及資金周轉(zhuǎn)。
發(fā)展至今,PingPong福貿(mào)已通過提供支持20個幣種收付兌流通的全球收付款服務網(wǎng)絡(luò)建設(shè),為數(shù)萬中小微外貿(mào)企業(yè)打造了高效低成本的跨境資金交易收付通道。而在保障企業(yè)資金收付安全合規(guī)性方面,PingPong福貿(mào)將理念與行動合一,從源頭提供合法合規(guī)保障,加強科技創(chuàng)新實現(xiàn)風險規(guī)避、強化資金流動管理,多維度出發(fā)鑄造合規(guī)資金收付“鎧甲”,全方位保障了中小微外貿(mào)企業(yè)的資金收付安全。未來,PingPong福貿(mào)將繼續(xù)加強對安全合規(guī)性全球收付服務網(wǎng)絡(luò)建設(shè),幫助更多的外貿(mào)企業(yè)實現(xiàn)“安心收付兌,放心進出口”。
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